中央银行提出了经纪人的货币损失的风险和反洗?

《中国证券杂志》的记者和《中国证券杂志的金牛座》于4月29日从该行业中获悉，中国人民银行的反洗钱局最近报告了安全公司中洗钱的风险以及反对人类证券，金融金融资金和金融资金的常见问题，以调整自我任务。据报道，安全公司报告的中央货币洗涤风险占三类：外部威胁，客户风险和业务风险。其中，业务风险集中在安全公司和六种类型的多银行业务的全面帐户服务上，将新协议转移到第三董事会以及Maing Board，银行银行，资金和谨慎的批量贸易以及非处方衍生品。从当前金融保险公司的财务风险状况来看，通知的内容表明，在学期根据主管当局检查冻结的数据，安全公司面临的主要外部威胁包括非法ABS - 安全性，贿赂和贿赂，非法行动和赌博。客户风险主要在三个方面出现。首先，大量客户具有运营操作（即不同的帐户使用相同的计算机或移动终端来启动分配的交易），而控制的帐户风险是众所周知的。在具有同源运营记录的客户中，客户和犯罪分子的比例很高。控制他人的安全帐户进行交易可以促进各种犯罪的分泌。一些停止信息的罪犯还提出了跨机构控制安全帐户犯罪的风险。其次，股票产品的私人客户嵌套了许多层，并且有隐藏实际投资者和的风险资金资源。私募股权产品是以非公共方式筹集的，通常，资金的资源相对集中，甚至是一种资源，这会增加私募股权产品被用作渠道和按一层嵌套嵌套的风险来掩盖投资者的身份。同时，每个经纪公司尚未建立一种特殊的努力机制，实际上仅要求基金经理确认投资者适用性的匹配，并且资助持有人没有适当的辛勤工作。在监管工作中，发现与其他类型的客户相比，参与挫败感检查的股票产品的私人客户比例更高。第三，很难理解高NET客户的资金来源。客户的高净价值在安全市场上犯罪具有更多的经济利益，与此同时，他们对隐私和公司有很高的要求nfidentiality。由于需要自己的业务发展和维持客户关系，安全公司通常缺乏了解和验证高网络价值客户资金来源的动力，从而导致高NET身份身份的透明度，即使客户的成本不如其他客户那样好。业务风险主要在六个方面出现。首先，综合账户服务和单一客户多银行洗钱渠道的危险相对较高。综合帐户服务的“证书”，“证书”和“证书”转移可以意识到不同银行帐户之间的“ t+0”的转移，并有跨银行转移的影响，并且存在洗钱的风险。 KAAT同时，“证书转让”业​​务对客户的资格和容易使用的刑事用途（例如需要资金转移的电信欺诈）没有很高的要求。 SINgle-Customer多银行业务可以通过转移主要资金和辅助帐户在不同银行银行帐户之间的“ T+1”资金转移。尽管基金的资金速度低于综合帐户服务，但该渠道的特征仍然可以用于移动和清洁非法收入。其次，可以组织批量交易和新的第三董事交易价格，并且存在用于移动价值，转移利息，市场操纵等板的风险，买卖双方使用讨价还价的谈话来完成交易。商定的价格和市场价格可能有一定的偏差。此外，第三董事的新业务不属于主板市场，很少有参与者，交易不活动，而且价格易于控制。同时，由于新的第三董事和批量交易并不要求客户在交易过程中表达同行，因此很难确定一个ND研究与风险有关。第三，投资银行业务的风险，例如在安全市场中注入非法资金。在投资银行业务中，提供和投资者的人倾向于在安全市场中注入非法资金，尤其是私人商业。当前，安全公司通常在相关投资者中没有进行适当的勤奋，他们无法发现和控制相关的货币损失风险。在上市公司集成，检索和维修的财务顾问的业务中，由于交易价格，有利息转移利息的风险。第四，保证金融资和证券贷款业务有加强非法资金回报的风险。在犯罪分子损害安全市场中的非法收入后，他们通过保证金交易迅速增加了资金的规模，并且可以获得更大的回报。同时，借用的融资和证券更容易该业务用于非法犯罪和损失。第五，诸如转移预防措施和删除指定交易交易以及不断变化的银行帐户等服务具有转移非法收入和削减资本链的风险。第六，非处方衍生品业务有隐藏非法收入和不规则行为的风险。目前，非处方衍生工具业务尚未使用第三方监护模式来转让资金，并且在安全市场中注入了非法收入。对于非处方单个股票期权，通过操纵单个股票价格或个人股票内部信息获取，客户可以在非处方业务方案中获得更高的非法返回安全市场。同时，通过支付高期权费用，行使价格期权，现金交付等来实现价值转移和利息转移会更容易证券公司在高级管理层的职责履行方面，近年来，证券公司的高级管理层确实已经认识到反洗钱工作的重要性，但是一些机构的高级管理层仍然具有肤浅的履行责任，以应对监管要求并避免监管罚款。他们对机构而不是严格的反洗钱工作的整体状况和质量有模糊的了解，并且在提供资源和解决钥匙和困难问题方面无法发挥重要作用。领先组的协调机制有效地是有效的，最终反映在机构水平上的反货币机制的无效操作中。在评估货币风险的风险方面，大多数机构仍会以应对监管要求的想法，而不是作为IM负责管理投资风险的方式。这反映在这样一个事实中，业务部门通常参与自我评估，自我检查指数系统和程序不合适，第三方机构进行自我评估的过度希望，产品评估机制尚未正常，并且自我评估和产品评估结果均无效。在内部控制机制方面，大多数机构已经建立了反货币法律法律的更完整的形式机制起着主要作用，特别反映在逐层复制的内部控制系统中，绩效评估结果缺乏差异，内部检查反复指出了相同的问题，但矫正机制是无效的，并且是无效的抗议者，是无效的。就适当的客户的勤奋而言，近年来，遵守CU的基本水平Stomer身份身份公司得到了极大的改善，并且在一定程度上也有所改善。 At the same time, security companies still have common problems with customer identity identity, mainly demonstrated in lack of awareness of risks toMoney losses, which are equivalent to the customer's identity with the management of the investor's suitability, lack of or inappropriate continuous monitoring of the mechanisms of mechanisms in non-broker fields, complex and cross-regional indicators of people who reduce the risk of care of the classification system vague definitions, and lack of major风险。在交易监控方面，大多数机构的交易监控交易属于经纪业务，并且从基金帐户的角度考虑了基本的异常风险情况。列表的覆盖范围是全面的，及时的更新，并且背面筛选机制为Sound。同时，监控安全公司的交易也存在常见的问题，例如弱化交易监控的有效性，“未确定预警案件”和“未警告交易削弱”，以及预警分析的总体低质量。